Budget e Forecast
Pianificazione finanziaria dinamica con monitoraggio degli scostamenti (variance analysis).
VALORE — Valore e Finanza
VALORE — Valore e Finanza
Finanza Strategica
Dati Finanziari Trasformati in Decisioni Strategiche
Remnia per la Finanza Strategica supporta CFO e tesorieri nella pianificazione dei flussi di cassa e nel budgeting predittivo. Questo software controllo di gestione analitico si integra con il programma per contabilità e fatturazione elettronica, offrendo scenari decisionali chiari e monitoraggio dei margini societari.
Come lavora questo verticale
Qui trovi le funzioni che aiutano studi e team specialistici a seguire pratiche, documenti, scadenze e avanzamento del lavoro con piu chiarezza. In particolare, Finanza Strategica mette in primo piano Budget e Forecast, Analisi degli Scenari e Reporting Direzionale. Alcune di queste funzioni hanno anche una scheda dedicata per approfondirle meglio. Tra queste trovi Conformità Normativa Settoriale e Trading e Operazioni Finanziarie.
Analisi degli Scenari
Simula l'impatto di diverse decisioni strategiche sui flussi di cassa e sul bilancio (Scenario Planning).
Reporting Direzionale
pannello di controllo personalizzate con statistiche principali finanziari pronti per il consiglio di amministrazione.
Gestione Tesoreria
Controllo dei saldi, riconciliazione automatica e previsione dei flussi di cassa a breve e medio termine.
Gestione Pratiche e Fascicoli
Ogni pratica ha il suo fascicolo digitale con documenti, scadenze, email e note ordinate cronologicamente.
Scadenziario e Adempimenti
Alert automatici su scadenze fiscali, processuali e contrattuali con escalation se non gestite in tempo.
Frontend pubblico del verticale
Ogni verticale espone una home default, una modalita ecommerce e tre percorsi pubblici attivabili: ticket, pagamenti e blog.
Ticket e richieste
Apre una superficie pubblica per assistenza, intake e presa in carico del bisogno.
Pagamenti online
Permette di farsi pagare una prestazione, un acconto o un servizio ricorrente con checkout pubblico.
Blog verticale
Porta contenuti editoriali, casi d uso e SEO informativa sulla stessa base verticale.
Funzioni disponibili
Una vista sintetica delle funzioni che supportano pratica, commessa, documenti e controllo del lavoro specialistico. In primo piano trovi Conformità Normativa Settoriale e Trading e Operazioni Finanziarie. Le voci linkate aprono una pagina dedicata con piu contesto.
| Funzione disponibile | Cosa ti aiuta a fare |
|---|---|
| Conformità Normativa Settoriale HSE | Audit, checklist, verifiche normative e gestione della conformità con scadenze e azioni correttive tracciate. |
| Trading e Operazioni Finanziarie Trading Desk | Funzione condivisa che supporta il lavoro quotidiano nel contesto di Trading e Operazioni Finanziarie. |
Cosa ti toglie Remnia
I problemi che Remnia risolve per te, così puoi lavorare bene e sentirti bene.
L'ansia delle scadenze fiscali
La mente libera. Ci pensa Remnia.
I numeri da interpretare di notte
La tranquillità di sapere come stai andando
Le fatture da emettere a mano
Tempo per i tuoi clienti, non per la carta
Il dubbio su cosa pagare e quando
Il controllo senza lo stress
Imballaggio e Confezionamento Conto TerziAmministrazioni ImmobiliariCampeggio, Tende, Attrezzature ed Articoli - Produzione
In questo settore Remnia risolve anche:
Imballaggio pezziMacinazione cerealiGestione immobiliGestione affluenzaGestione contabilità settore tessileRimozione macchie tessuti
A chi è rivolto
Pensato per Professionista o boutique specialistica, Studio associato o team consulenziale e Funzione finance o controllo. Remnia ti toglie la complessita di finanza strategica e controllo di gestione. Tu guadagni tempo, controllo e serenita. Prova gratis, senza carta di credito.
Professionista o boutique specialistica
Tiene insieme pratiche, clienti, scadenze e deliverable con un controllo puntuale del lavoro.
Studio associato o team consulenziale
Coordina attività multi-practice, assegnazioni, documenti e avanzamento senza colli di bottiglia.
Funzione finance o controllo
Collega analisi, report, workflow decisionali e verifiche in un modello operativo coerente.
Network partner o gruppo
Condivide standard di servizio e reporting tra sedi, affiliate o partner specialistici.
Il flusso operativo
Dall apertura della pratica alla chiusura del lavoro, con documenti, scadenze, revisioni e responsabilita sempre leggibili.
1
Kyc Onboarding
Identificazione cliente e verifica antiriciclaggio
2
Analisi Patrimoniale
Analisi del patrimonio e obiettivi del cliente
3
Proposta Investimento
Strutturazione e presentazione proposta
4
Accettazione
Firma documentazione e accettazione proposta
5
Esecuzione
Esecuzione dell'ordine sul mercato
6
Monitoraggio
Supervisione continua di statistiche principali e indicatori
7
Rendiconto
Reportistica periodica performance portafoglio
Moduli nel gestionale
Clienti
| Gestione lead | Prospect non qualificati per patrimonio né profilo di rischio |
| Anagrafiche contatti | Dati cliente, mandati e contratti su sistemi non integrati |
| Storico interazioni | Storico consulenze non tracciato per compliance MiFID |
| Qualificazione opportunità | Opportunità di vendite abbinate non identificate nel portafoglio |
| Agenda ricontatti | Revisioni periodiche di portafoglio non pianificate |
| Segmentazione mercato | Clientela non segmentata per AUM, profilo rischio e orizzonte |
Preventivi e Offerte
| Configurazione offerta | Proposte d'investimento costruite da zero ad ogni cliente |
| Preventivazione guidata | Fee e commissioni calcolate manualmente senza parametri standard |
| Regole di sconto | Sconti su commissioni senza policy condivisa |
| Gestione listini | Tariffari prodotti e servizi non aggiornati alle condizioni di mercato |
| Bundle prodotti/servizi | Offerta senza servizi complementari: pianificazione, custody, report |
| Simulazione marginalità | Margine per cliente ignoto prima di accettare il mandato |
Fatture e Pagamenti
| Emissione fatture elettroniche | Polizze e commissioni emesse manualmente con ritardi SDI |
| Scadenzario incassi | Premi e commissioni non monitorati alle scadenze |
| Riconciliazione pagamenti | Movimenti bancari non abbinati a polizze e operazioni |
| Solleciti automatici | Premi insoluti non seguiti per non compromettere la relazione |
| Gestione note di credito | Storni su polizze annullate gestiti a mano |
| Forecast di liquidità | Cash flow su portafoglio non proiettato con precisione |
Budget e Controllo
| Budget per centri | Budget per divisione o desk non monitorato nel corso dell'anno |
| Forecast economico | Proiezioni di ricavo su commissioni e spread non aggiornate |
| Analisi scostamenti | Delta budget-consuntivo scoperto solo a chiusura semestrale |
| statistiche principali direzionali | AUM, margine e churn monitorati su report manuali |
| Simulazione scenari | Decisioni di pricing senza simulazione sull'impatto del margine |
| Reporting manageriale | Report al board prodotti a mano con dati non aggiornati |
Documenti e Report
| Archivio documentale | Contratti, mandati e KYC dispersi tra sistemi non integrati |
| Versioning documenti | Documentazione contrattuale con versioni obsolete in uso |
| Firma e approvazioni | Contratti e mandati firmati su carta non digitalizzati |
| Classificazione documentale | Documento di compliance irrecuperabile in fase di audit |
| Scadenzario contratti | Scadenze di mandati e accordi di distribuzione non presidiate |
| Ricerca documentale | Contratto o polizza irrecuperabile in fase di sinistro |
Integrazioni e Controlli
| Integrazioni API | Conti e posizioni non aggiornati in tempo reale nel gestionale |
| collegamenti automatici tra sistemi | Operazioni finanziarie non notificate automaticamente al back-office |
| Log operativi | Transazioni senza log completo richiesto da normativa Banca d'Italia |
| Audit trail | Modifiche contabili e rettifiche non verificabili a posteriori |
| Gestione permessi | Consulenti con accesso ai portafogli di clienti non assegnati |
| Monitor errori integrazione | Disallineamenti nei saldi scoperti soltanto in fase di chiusura mensile |
Remnia al tuo fianco
Remnia Skill
Portfolio Optimizer
allocazione ottimale asset
Remnia Skill
Risk Analyzer
analisi VaR e stress test
Remnia Skill
AI Advisory Assistant
Analisi predittiva e suggerimenti intelligenti basati su algoritmi IA avanzati per l'ottimizzazione automatica delle attività di advisory.
Normative assolte
Gli adempimenti normativi per cui il gestionale ti aiuta a raccogliere e organizzare la documentazione. La conformità effettiva richiede la validazione di un professionista abilitato.
| MiFID II | Profilazione MiFID avanzata, product governance e rendicontazione ex-post consulenze |
| PSD2 | Servizi AISP/PISP per analisi finanziaria con accesso sicuro ai conti corporate |
| AML / D.Lgs 231/2007 | KYC approfondita su operazioni M&A, LBO e ottimizzazioni fiscali internazionali |
| GDPR | Privacy delle strategie aziendali riservate e dei dati finanziari dei clienti |
| DORA | Resilienza delle piattaforme di analisi finanziaria e continuità dei servizi consulenziali |
| D.Lgs 231/2001 | MOG 231 per advisor con presidio insider trading, corruzione e manipolazione mercato |
Certificazioni
Certificazioni conseguibili per questo verticale. Remnia ti aiuta a organizzare la documentazione; la certificazione effettiva viene rilasciata da un ente accreditato.
| Sistema di Gestione per la Qualità — ISO 9001:2015 | ISO 9001:2015 è lo standard internazionale più diffuso al mondo per i Sistemi di Gestione per la Qualità (SGQ). Basato sulla struttura HLS (High Level Structure) e sul ciclo PDCA (Plan-Do-Check-Act), richiede l'analisi del contesto, la gestione del rischio, la definizione degli obiettivi di qualità e la misurazione della soddisfazione del cliente. La certificazione è riconosciuta in oltre 170 paesi. Ambito: Qualsiasi organizzazione, pubblica o privata, di qualsiasi settore e dimensione che voglia certificare il proprio SGQ. |
| Sistema di Gestione della Sicurezza delle Informazioni — ISO/IEC 27001:2022 | ISO/IEC 27001 è lo standard internazionale di riferimento per i Sistemi di Gestione della Sicurezza delle Informazioni (SGSI/ISMS). Definisce i requisiti per proteggere la riservatezza, l'integrità e la disponibilità delle informazioni tramite un approccio risk-based. L'Annex A include 93 controlli di sicurezza organizzativi, fisici e tecnologici. Spesso richiesto come complemento al GDPR. Ambito: Qualsiasi organizzazione che gestisce informazioni sensibili o critiche: IT, finanza, sanità, PA, difesa, cloud provider. |
| Codice Deontologico Forense — L. 247/2012 | Il Codice Deontologico Forense, adottato dal CNF ai sensi della L. 247/2012, disciplina i doveri professionali degli avvocati italiani: indipendenza, fedeltà, segretezza, competenza e correttezza verso clienti, colleghi e tribunali. Le violazioni sono sanzionate dai Consigli Distrettuali di Disciplina (CDD) fino alla radiazione dall'albo. Ambito: Avvocati iscritti agli Ordini forensi italiani; rilevante per studi legali e società tra avvocati (STA). |
| Gestione del Rischio — Linee Guida | ISO 31000 fornisce principi e linee guida per la gestione del rischio applicabile a qualsiasi tipo di organizzazione. Non è certificabile direttamente ma è il framework di riferimento per integrare la gestione del rischio nei processi decisionali, strategici e operativi. Complementare a ISO 9001 e ISO 22301. Ambito: Qualsiasi organizzazione, indipendentemente da dimensione e settore. |
| Sistemi di Gestione della Continuità Operativa (Business Continuity) | ISO 22301 specifica i requisiti per pianificare, implementare e testare un sistema di gestione della continuità operativa. Richiede Business Impact Analysis (BIA), piani di recovery, test periodici e strategie di comunicazione in caso di crisi. Sempre più richiesta da grandi committenti e nel settore finanziario. Ambito: Qualsiasi organizzazione, in particolare nei settori finance, sanità, logistica, energia e servizi critici. |
Codici ATECO di riferimento
Classificazione ATECO 2025 delle attività economiche tipicamente associate a questo verticale.
64.20Attività delle holding (società di partecipazione)
64.30Fondi comuni di investimento (private equity, venture capital)
64.91Leasing finanziario
64.99Altre attività di servizi finanziari, ad esclusione di assicurazioni e fondi pensione n.c.a.
66.11Amministrazione di mercati finanziari
66.12Attività di negoziazione di contratti relativi a titoli e merci
66.30Attività di gestione di fondi
70.22Consulenza imprenditoriale e strategica
69.10Attività legali, giuridiche e notarili
74.90Altre attività professionali nca (advisory finanziario)
Conformità e opportunità
Più protezione, più crescita
Remnia è il tuo spazio di conformità ordinato: raccoglie evidenze, tiene traccia dei controlli e prepara la documentazione per audit e bandi. Non sostituisce il parere di un advisor, commercialista o studio certificatore — ti aiuta a tenere il tuo percorso di compliance più leggibile, verificabile e pronto per la validazione esterna.
Lo Scudo: protezione normativa
Codice della Crisi d'Impresa (Adeguati Assetti)
Il D.Lgs. 14/2019 impone agli amministratori di istituire assetti organizzativi, amministrativi e contabili adeguati per rilevare tempestivamente i segnali di crisi e la continuita aziendale, con indicatori previsionali sulla sostenibilita finanziaria dei prossimi mesi.
Come ti aiuta Remnia: Il Virtual CFO analizza in tempo reale le transazioni e genera report predittivi di cassa. Se gli indicatori di sostenibilita finanziaria scendono sotto la soglia di allerta, apre un alert critico tracciato nel sistema e documenta l'adeguatezza contabile.
Cybersecurity di Filiera
Le aziende che lavorano in settori critici devono adottare misure di sicurezza informatica stringenti per l'intera supply chain.
Come ti aiuta Remnia: Fornendo Remnia ai clienti, l'azienda eredita una piattaforma blindata con MFA, crittografia AES-256 e audit log append-only, soddisfacendo nativamente i requisiti tecnici richiesti dalla normativa.
AI Act (Spiegabilità e Trasparenza)
I sistemi di intelligenza artificiale devono poter giustificare come sono arrivati a una conclusione, permettendo sempre l'intervento umano.
Come ti aiuta Remnia: Ogni calcolo della LLM è salvato con il suo lineage e resta verificabile. Le azioni critiche come l'invio di fatture richiedono sempre conferma umana (Human-in-the-loop).
Il Razzo: accesso ai fondi
Piano Transizione 5.0 (PNRR)Credito d'imposta fino al 45%
Digitalizzazione che comporta un risparmio energetico certificato (minimo 3% a livello aziendale o 5% di processo).
Cosa ti sblocca con Remnia: Monitoraggio energetico continuo via IoT, ottimizzazione dello sfrido tramite IA per ridurre gli sprechi manifatturieri e generazione automatica della relazione tecnica DNSH (Do No Significant Harm).
Voucher Digitalizzazione e CybersecurityFondo perduto dal 50% al 70%
Protezione del patrimonio informativo e adeguamento infrastrutturale alle piu recenti richieste europee di sicurezza digitale.
Cosa ti sblocca con Remnia: Implementazione nativa di crittografia AES-256-GCM, audit log immutabili, isolamento logico dei tenant e Multi-Factor Authentication (MFA).
Bando INAIL (ISI)Fondo perduto fino al 65% (max 130.000€)
Investimenti volti al miglioramento dei livelli di salute e sicurezza nei luoghi di lavoro.
Cosa ti sblocca con Remnia: Adozione del software per il monitoraggio predittivo delle manutenzioni macchinari, digitalizzazione dei DPI e riduzione dei rischi tramite la programmazione sicura dei cantieri.
Funzionalità di conformità integrate nella piattaforma
Piattaforma cloud con crittografia TLSAccesso con autenticazione a 2 fattori (MFA)IA con supervisione umanaExport dati e reporting operativoWhistleblowing digitale internoLog immutabili e audit trail
Una cosa importante: Remnia ti aiuta a raccogliere, ordinare e tenere traccia di dati, documenti ed evidenze per la conformità. La validazione finale (certificazioni ISO, Modello 231, DPO, firma digitale qualificata, audit ESG, submission bandi) la fa un professionista abilitato. Remnia ti prepara la documentazione; lui o lei la valida.
Domande Frequenti
È possibile importare i dati dalla contabilità?
Sì, Remnia si integra con i principali sistemi contabili per importare automaticamente i saldi e i dati transazionali, garantendo l'aggiornamento costante dell'analisi finanziaria.
Il software supporta il bilancio consolidato?
Assolutamente. Il modulo Enterprise permette di gestire più entità legali, semplificando il processo di consolidamento e l'eliminazione delle partite intercompany.
Inizia gratis, scegli dopo
Tre opzioni pubbliche per partire, estendere il perimetro o attivare una governance piu ampia sul verticale selezionato.
Più scelto
Professional / Custom
Per aziende che vogliono un perimetro piu ricco, piu utenti e un setup aderente ai processi interni.
Primi 12 mesi: €500/mese
Dal 13° mese: €600/anno
Prova Gratis 15 GiorniProfessional / Enterprise
Per organizzazioni che vogliono governance completa, provisioning dedicato e supporto ad alta intensita.
Primi 12 mesi: €1.500/mese
Dal 13° mese: €1.800/anno
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